中证协初拟账户管理业务门槛：5000万注册资本

　3月16日消息 证券业协会近日给券商、投资咨询机构等下发了开展账户管理业务的相关征求意见。初步拟定的门槛为5000万注册资本，至少10名合格投顾等。

　　业内人士认为，相关账户管理业务例如券商的单一定向账户管理、投顾业务等。制定相关门槛主要针对投资咨询机构，例如私募机构，提高准入标准一方面能积极作用于投资者保护，另一方面也是也有利于在资本实力、投研能力上较有实力的投资咨询机构。

　　据征求意见显示，开展账户管理的机构必须具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于

　　5000万元人民币； 其次要至少有 10 名取得证券投资咨询从业资格并且具有2年以上证券、基金或者期货业务经历的业务人员，高级管理人员符合有关规定； 再者有具备与开展业务相适应的业务管理、内部控制和投资者保护制度。

　　“相关账户管理业务例如券商的单一定向账户管理、投顾业务等。制定相关门槛主要针对投资咨询机构，例如私募机构。”深圳一家券商机构业务相关负责人表示，实际上相关门槛对于证券公司而言并不难达到，但是对于一些投资咨询机构而言，例如私募机构，就有一定的准入要求了。

　　“代客理财阳光化的趋势越来越明显了。”广东一家私募机构投研人士称。实际上，近年来，随着投资者财富管理需求的增加，不少中介机构纷纷以各种 投资机构的名义“逐鹿”其中。当中，不乏一些不符合相关规范的中介机构。据证券业协会最近公布的非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单显示，仅 2015年1月份发现的“非法”投资咨询机构就有8家。自2013年以来，证券业协会公布的“非法”机构名单达到155家。

　　此外，相关征求意见稿还要求机构具有有与开展业务相适应的经营场所、业务设施及技术系统；最近3年未因违法违规行为受过刑事处罚或者行政处罚，且不存在因涉嫌违法违规经营正在被立案调查或者正处于整改期间的情形以及有关法律法规和协会规定的其他条件。

　　在相关业务人员方面，要求从事账户管理业务的人员应当取得证券投资咨询从业资格，并在协会注册为投资顾问，且具备一定的证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，最近3年未受到刑事处罚或行政处罚。

　　值得注意的是，在客户信息保管方面，要求持牌机构及其从业人员应妥善保管客户信息，禁止泄露客户资料及所管理账户的投资品种、操作计划。客户资料、交易记录、服务协议等相关资料保存期限不少于10年。

　　而当客户委托账户内持有单家上市公司股份达到或超过该公司股份总数的 5%，持牌机构应当及时通知客户并督促客户履行相关义务。