私募巨额诈骗 中行认购近4亿被疑内部有勾结

阳光私募“江苏沐雪”涉嫌巨额诈骗一案被曝光后，业内对该项目托管银行有“内鬼”的质疑声渐起。

据天津信托披露资料显示，天津信托“天信沐雪巴菲特一号证券投资集合资金信托计划”投资顾问江苏沐雪涉嫌诈骗，被湖北公安立案调查。而次级委托人“深圳凯雷”声明称，“江苏沐雪非法侵占挪用信托资金，金额达1亿。”其中该信托总规模6亿元，优先级委托人中国银行上海分行认购39980万。

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该事件被媒体报道后，市场上既有“天津信托、中国银行躺着也中枪”的同情，还有对中国银行上海分行拿出近4亿资金参与信托计划，对其风险监控能力的质疑。

更多的质疑声则是，投资顾问怎么能挪用托管资产?投资顾问和次级委托人二者联合，其目的就是套巨额的银行理财资金?作为托管银行的中国银行上海分行，否存在银行内部人员与投资顾问“江苏沐雪”、次级委托人“深圳凯雷”勾结的可能?

为解开其中的疑团，就上述质疑，搜狐理财记者向中行相关负责人求证，并向中行发送采访函，其中就“证券投资信托的资金在托管行有专项账户，一旦募集资金进入信托专项账户，只能按照信托合同中规定的途径投资，不可能被挪用。这一资金怎么会被挪用出去，中国银行作为托管银行，是否会对此事件有相关解释和公告。”等问题进行采访。

中行相关负责人当天向记者回复称，目前该行暂时还未有相关答复。如有最新披露，会及时与媒体沟通。

某 信托公司 项目经理在接记者采访时也提出质疑，一是中国银行为何投资江苏沐雪这种毫无历史业绩认证的公司作为投资顾问的产品;二是次级受益人如何跨越信托公司以及托管银行的层层监控，挪用资金?

该信托人士告诉搜狐理财记者，在阳光私募中，银行理财资金做优先级，银行必须高度认可投资顾问，如今投资顾问涉嫌巨额诈骗，作为托管银行的中国银行被业内质疑风控能力不强、监管不到位并不冤枉。

在他看来，优先、劣后阳光私募的最大风险就是对投资顾问的选择评判以及在存续期的管理，而信托公司和托管银行自身业务水平和风控本身也存在问题。

记者了解到，根据有关法律法规规定及信托计划保管协议约定，作为托管银行负有以下职责：1、安全保管信托专户内的资金;2、对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性;3、确认与执行贵方管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目;记录信托资金划拨情况，保存贵方的资金用途说明;4、定期出具保管报告;5、遇有贵方违反法律法规和本保管协议操作时，立即以书面形式通知贵方限期纠正;当出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，及时报告银监会。

“说到底还是监管不到位，实际上托管银行平时都马马虎虎，托管银行不履行审核责任r的现象很常见，但不合规。他们只要收到了信托公司的指令就划款，不会去根据保管协议的约定审核资金去向。”上述信托人士向记者表示。